अगर मैं दस ग्रैंड से अधिक जमा करता हूं तो क्या होगा?
आप जानते हैं कि आप मनी लॉन्ड्रर नहीं हैं। हालाँकि, सरकार को यह पता नहीं है। इसीलिए संघीय कानून के तहत बैंकों को कुछ लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है जो मनी लॉन्ड्रिंग स्कीम का सबूत हो सकते हैं।
यदि आप नकदी में पैसा लाते हैं तो $ 10,000 या उससे अधिक जमा करना ऐसी रिपोर्ट को ट्रिगर कर सकता है। यह भी नहीं है कि $ 10,000 आहरण समान रिपोर्टिंग को ट्रिगर करता है।
टिप
ज्यादातर मामलों में, धनराशि जमा करने या अन्य कोई आपराधिक गतिविधि नहीं हो रही है, यह सुनिश्चित करने के लिए प्राप्त बैंक द्वारा $ 10,000 या अधिक की राशि आईआरएस को रिपोर्ट की जानी चाहिए।
बैंक सिक्योरिटी एक्ट
1970 की मुद्रा और विदेशी लेनदेन रिपोर्टिंग अधिनियम ने बड़े बैंक और व्यापार लेनदेन के लिए नियम स्थापित किए। अधिकांश लोग इस कानून को इसके अधिक अशुभ नाम, बैंक सिक्योरिटी एक्ट द्वारा संदर्भित करते हैं। कानून के लिए आवश्यक है कि कोई बैंक आंतरिक राजस्व सेवा में $ 10,000 या उससे अधिक के नकद लेनदेन की रिपोर्ट करे।
जिसमें जमा और निकासी, साथ ही मुद्रा विनिमय और ट्रैवलर्स चेक, कैशियर चेक या प्रमाणित चेक जैसी चीजें खरीदने के लिए नकदी का उपयोग करना शामिल है।
जमा होने के बाद क्या होता है
यदि आप एक बैंक में $ 10,000 या अधिक नकदी जमा करते हैं, तो कोई भी आपको झपट्टा मारने और हथकड़ी में डालने वाला नहीं है। बड़े लेनदेन पूरी तरह से कानूनी हैं। बैंक सिर्फ आपकी पहचान को कम करता है और इसे एक मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट नामक एक फॉर्म को फाइल करने के लिए उपयोग करता है, जिसे वह आईआरएस को भेजता है।
बैंक आगे बढ़ता है और आपके खाते में उतना ही पैसा डालता है, जितना वह किसी अन्य डिपॉजिट के लिए लगाता है। जब आपके पास पैसे का उपयोग होगा, तो जमा राशि उपलब्ध कराने के बारे में आपके बैंक की नीति पर निर्भर करेगा। आईआरएस से बैंक को ओके का इंतजार नहीं करना पड़ता है।
आश्चर्य की बात नहीं, आईआरएस एक बिट सर्कमस्पेक्ट है जो दर्ज की गई मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट में दर्ज होता है - या एक जांच को ट्रिगर करने में क्या लगता है। सभी का कहना है कि रिपोर्ट एक डेटाबेस में जाती है, जहां कानून प्रवर्तन अधिकारियों की पहुंच होती है। ये रिपोर्ट एक पेपर ट्रेल बनाती है जो आईआरएस को यह सुनिश्चित करने में मदद करती है कि करों का भुगतान ठीक से किया जाता है और नकद का उपयोग अवैध गतिविधियों को बढ़ावा देने के लिए नहीं किया जाता है।
अन्य वित्तीय रिपोर्टिंग
कानून को बैंकों को किसी भी नकद लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता होती है जो $ 10,000 नियम के आसपास प्राप्त करने का इरादा रखते हैं। सभी लेनदेन जो एक दिन में कम से कम $ 10,000 तक जुड़ते हैं, उन्हें सूचित किया जाएगा जैसे कि वे एकल लेनदेन हैं। कानून से संबंधित कई लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए बैंक को भी इसकी आवश्यकता होती है।
यदि आप लगातार जमा कर रहे हैं, तो $ 9,900 कहते हैं, बैंक रिपोर्ट कर सकता है कि तथाकथित "संरचित" लेनदेन के रूप में - मुद्रा लेनदेन रिपोर्ट को ट्रिगर करने से बचने के लिए किए गए कार्यों। वास्तव में, एक बैंक किसी भी लेन-देन की रिपोर्ट कर सकता है जो उसे लगता है कि यह गड़बड़ है।
विचार करने की छूट
बहुत से लोगों के पास बड़ी मात्रा में नकदी जमा करने के लिए वैध कारण हैं, और बैंक अपने व्यापार ग्राहकों के लिए छूट प्राप्त कर सकते हैं जो नियमित रूप से ऐसा करते हैं। एक बड़ा फिल्म थियेटर, उदाहरण के लिए, एक रात में $ 10,000 से अधिक नकद में आसानी से खींच सकता है। हर दिन लेनदेन रिपोर्ट भरने के बजाय, बैंक थिएटर के लिए छूट प्राप्त कर सकता है। पहले बड़ी जमा राशि के बाद बैंक को छूट दर्ज करनी चाहिए। कुछ व्यवसायों को छूट नहीं मिल सकती है, हालांकि, कानून फर्मों, एकाउंटेंट, पॉनब्रोकर, ट्रेड यूनियनों और अन्य लोगों के लिए, जो भी कारण के लिए, आईआरएस पर कड़ी नजर रखना चाहता है।
